洗钱活动是指犯罪分子通过一系列的犯罪手段，利用金融账户转移非法资金，掩盖资金的来源，从而转变为合法所得。需要“清洗”的非法钱财一般可能与恐怖主义、毒品交易或者集团犯罪有关。非法所得是通过犯罪得来的，它的背后不仅仅是犯罪，还有对国家法律的挑衅，甚至是千千万万个无辜的生命。
洗钱有很多手段，例如现金走私，将犯罪收益通过走私带入未建立现金交易报告制度的国家，然后存入银行，从而使其合理化;或者是将大额现金分散存入银行、机构，把大额资金化整为零，避免引起怀疑;还有的是利用现金交易密集的行业，以赌场、娱乐场所、金银首饰店作掩饰，通过虚假交易将犯罪收益转为合法的经营收入。这些只是洗钱活动的比较常见的几个手段，还有更多新手段应引起我们注意。
金融机构，可以说是离洗钱活动最近的平台，时刻都要提防洗钱活动，将反洗钱制度纳入企业全面管理体系，绝不容忍洗钱活动的出现，一旦发现苗头，及时上报，争取早日清除这社会的蛀虫。
睢县德商蓼堤支行 王光明
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