随着对业务和金融知识的逐渐深入学习，开始接触了反洗钱和网络查控，曾经单纯的认为银行柜员只是一个服务行业，所做无非是学习业务，练习技能，做好一个服务人员该做的事。现在了解了洗钱的危害，也明白了身处在这个位置必须要做一些事情，发现身上更多了一层责任。
通过这段时间的学习和处理一些风险客户，浅谈一下对反洗钱的理解。首先，在为客户开立账户时把好关，对客户的职业，联系方式，常住地址等基本信息的真实性把握精准，特别对于受人控制开户，频繁开销卡和客户强制要求开立非柜面业务渠道类异常行为客户提高警惕。其次，对于部分客户存在“失联”情况，预留手机号为空号或者不是客户本人的情况，要积极采取合理的风险管控措施，做好尽职调查。最后，在反洗钱或网络查控中存在提示风险的客户，要结合涉案账户的客户身份信息，历史交易对手，交易流水等信息深入分析，不能有“应付”心理。
总的来说，从事反洗钱工作要承担风险和责任，但我也很荣幸，现在更愿意称自己为金融从业人员，保护好人民财产安全。
睢县德商潮庄支行刘睢
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