2024年7月19日，台州市公安局椒江分局发布一则通告：“2023年以来，犯罪嫌疑人周熠轩在担任某银行个贷部经理期间，以虚构银行客户、企业等需要过桥资金为由，许以高息向他人借款，涉案金额6000多万元。我局于2024年3月6日对此立案侦查。”此通告一出，该巨额诈骗案件引发了社会广泛关注，并揭示了绍兴银行在员工内部管理和风险控制上的漏洞。同时，此案件也为我们敲响了警钟，在内控管理上不能掉以轻心。
犯罪嫌疑人周某仅在绍兴银行任职一年内就诈骗6000万元巨款，其任职动机是否早就别有用心？银行招聘员工时，一般要求本科毕业，具有金融相专关业背景，具备良好的沟通能力、协作能力、分析能力外，在职业操守和个人品行上也有一定的要求。但后者在笔试和面试环节很难鉴别，新工上岗的前段时间内的考核和管理显得尤为重要。我们不仅需要在新员工入职前做好信用、工作经历、不良记录等背景调查，还应在新员工入职后制定针对性的培训计划，以案示警、以案为戒，加强新员工法律法规知识教育和职业道德教育，树立其正确的行为规范意识，提升其职业道德素养。
诈骗金额与员工的实际收入相差如此悬殊，绍兴银行在一年内均未发现异常，其员工内部管理是否到位？每家银行都有自己的内部管理方式，绍兴银行的内部管理暂且不谈，我们村镇银行每年4次日常员工行为排查和每年一次集中员工行为排查，从员工经济、行为、操作、执业等4方面进行排查，掌握员工行为及思想动态，若发现问题苗头，及早处理，防微杜渐，避免发生风险或风险扩大。除此之外，我们也可以进一步完善的内部监督机制，通过健全的内部控制制度，明确各岗位的职责权限，实行岗位分工和双重授权制度，避免个别员工滥用职权，并定期对员工进行监督检查和内部审计，及时发现和纠正可能存在的问题，防范风险隐患的发生。
接下来，我行将以此次案件为契机，持续加强内部管理，建立科学有效的风险防控机制，保障金融机构的稳健运行，维护客户的权益，促进金融市场的秩序稳定。
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