近年来，不少不法分子利用金钱诱导他人出售、租借银行卡，用以实施电信诈骗、洗钱等违法犯罪活动，为保护客户的利益、斩断银行卡买卖的链条，睢县德商村镇银行潮庄支行充分发挥网点第一防线的作用，严格落实个人开户审核和账户风险管理。
近日，一名年轻男子带着一名老大爷来到银行，表示要为自己的爷爷开立一张一类银行卡，工作人员询问老大爷开卡用途时，老大爷吞吞吐吐，含糊其辞，后其孙子表示要给爷爷打钱花，并要求开立手机银行，工作人员发现其用途与老大爷的状况存在出入，怀疑开卡是要借给孙子用，为保护客户的资金安全，工作人员表示可以开立银行卡，但是会有非柜面限制，客户年龄过大而且没有智能手机，不能开立手机银行，在与客户进行一番交流后，年轻男子随即带着自己的爷爷离开了银行。
在电信诈骗犯罪事件频发的情况下，银行作为开卡开户的源头，在堵截可疑开户中发挥着至关重要的作用。在客户提出开卡业务时，了解开卡用途、工作单位、经常居住地等信息，判断客户开卡的合理性，通过综合分析将买卖银行卡的不法分子从正常客户中区分出来，及时堵截风险。
今后，我行将继续强化风险把控，严格审核开卡用途及相关资料，降低个人账户涉案风险，全力保障金融消费者的资金安全，助力维护金融市场秩序。
睢县德商潮庄支行 刘丹丹
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