为遏制涉案账户的增长势头，提高风险防范意识，持续强化账户风险防控与优化服务工作，睢县德商村镇银行董店支行主动作为，出实招全面落实账户风险防控措施，持续有效地压降涉案账户数量。
一是坚持源头管控。严格按照“谁开户谁负责，谁的客户谁负责”的原则，坚持有责必问、问责必严原则，切实落实责任。
二是加强尽职调查。针对各类账户的开户申请，账户信息变更等业务，坚持严格按照要求做好尽职调查工作，对于存在异常的账户及时采取管控措施。尤其是注意年轻客户及老年客户，在源头上阻断租借账户的可能性，从而控制风险。
三是强化取现管理。要求网点受理柜面取现业务时，需详细询问资金来源和用途，并结合客户风险信息及日常流水等要素，认真筛查收支不符、非本地取现、团伙取现等可疑人员。发现异常情况，第一时间与反诈中心联系。
四是深化反诈宣传。利用LED屏循环播放反诈标语，组织员工走进村庄，通过发放宣传折页宣传如何防范电信网络诈骗，讲解出租、出售、出借银行账户的危害性，提升广大群众反诈能力。
下一步，我行将进一步加强客户账户管理和使用工作，严肃账户开立、取现交易的各个环节，确保账户安全，全面排查存量风险，有效遏制市场支付乱象。
睢县德商董店支行 卓迎雪
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