近日，睢县德商村镇银行河集支行成功拦截一起异常开户事件，及时阻断潜在金融风险，以实际行动践行金融机构社会责任，为客户资金安全筑起坚实壁垒。
当日上午10点左右，张某某来到我行申请开立一类卡账户，我行工作人员按例对客户身份进行识别询问其开卡用途，申请人表示需要开立一张一类卡账户用于贷款。工作人员问其贷款客户经理时，客户回答得模棱两可引起工作人员注意。为了更好地深入了解客户，我行工作人员继续向客户介绍起我行贷款品种和条件。当介绍到审查贷款会对客户征信有要求时，客户表示不用担心，声称会有工作的人员主动电话联系她。我行工作人员当即依据银行账户管理相关规定，拒绝为其办理开户业务，并向客户耐心解释拒绝原因。工作人员通过他人被骗案例讲解出租、出借、出售银行账户的法律风险及严重后果，终于获得张某某的理解并成功打消“天上掉馅饼”的心态。
此次成功堵截异常开户，切实践行了金融机构反诈主体责任。今后，我行将持续加强反诈宣传和风险防控，提升风险拦截和预警宣防效能，定期组织开展反诈培训，不断提升员工应急处置水平，为守护人民群众的“钱袋子”安全贡献力量。
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