为坚决打击洗钱犯罪活动，维护金融秩序稳定，睢县德商村镇银行积极践行金融机构反洗钱主体责任，提升反洗钱工作的有效性与精确度，为维护区域金融稳定、保护客户资金安全构筑坚实的“防护墙”。
筑牢根基，将反洗钱融入每项业务流程。反洗钱不仅是风控部门的职责，更是每一位银行员工的使命。我行将反洗钱要求深度嵌入开户、信贷等各项业务流程。“您好，请问您办理银行卡的用途是什么?”这是柜台人员的标准操作。我行柜员表示：“严格的客户尽职调查是我们的第一道关口，有时客户会觉得不理解，但当我们解释这是为了保护客户的账户不被犯罪分子利用时，大多数客户都表示理解和支持”。此外，我行建立了常态化的反洗钱培训机制，通过“制度学习+案例剖析”相结合的模式，确保员工能够深入理解反洗钱要求，熟练掌握客户尽职调查、可疑行为甄别等核心技能。
宣教同行，营造全民反洗钱的良好社会氛围。线上充分利用微信公众号、视频号、朋友圈等平台，推送以案说法反洗钱宣传短视频，以通俗易懂的方式揭示“出租出借账户”、“跑分洗钱”等常见陷阱的危害。线下充分发挥各营业网点的宣传主阵地作用，通过LED电子屏循环播放标语，厅堂设立咨询台，向客户发放宣传折页等方式，面对面地普及反洗钱知识，提醒广大客户保护好个人金融信息，远离洗钱犯罪活动。此外，我行组织业务骨干走进社区、商圈、企业、学校等区域，开展“金融知识微沙龙”等现场活动，通过设置咨询台、发放宣传资料、面对面答疑解惑等方式，与群众进行零距离互动，实现金融知识的精准送达。
睢县德商村镇银行将继续履行金融机构的反洗钱社会责任，不断优化防控体系，与广大客户及社会各界携手，打造更安全、更清朗的金融环境，牢牢守住人民群众的“钱袋子”。
睢县德商村镇银行 付瑞
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