为进一步规范信贷业务操作，严厉防范不法贷款中介违规渗透风险，强化全行员工合规从业意识，有效遏制信贷领域违规违纪问题，近日，睢县德商村镇银行开展预防中介贷款专项警示教育活动，以行业典型案例为镜鉴，深挖风险隐患，严明操作纪律，筑牢信贷业务合规风控坚固屏障。
重点围绕近年来银行业曝光的不法贷款中介违规乱象、员工与中介勾结违规放贷、虚假资料骗贷、违规收取好处费、泄露客户信息等典型案例，进行深度剖析解读。详细讲解了不法贷款中介常用套路，包括虚构贷款资质、伪造信贷资料、承诺“包批贷款”、收取高额中介费用、诱导客户违规转贷、拉拢腐蚀银行员工等违法违规手段，清晰揭示了此类行为对银行资产安全、声誉形象、员工职业发展造成的严重危害，以及涉案人员需承担的纪律处分、法律追责等惨痛后果。
针对中介贷款业务全流程风险防控，总行行长丁林春结合我行信贷管理制度、监管部门相关要求，重点强调了贷前调查、贷中审查、贷后管理全环节合规操作要点。明确要求全体员工严格恪守职业操守，坚决杜绝与不法贷款中介发生任何形式的违规合作，严禁为中介违规放贷提供便利、泄露客户信贷信息、放松贷款审批标准;严格落实客户身份核实、资料真实性审核、贷款用途监管等核心风控要求，精准识别中介包装客户、虚假贷款申请等异常行为，从源头防范信贷风险。同时，对员工行为管理、廉洁从业纪律、违规责任追究等内容进行再强调、再部署，引导全体员工知敬畏、存戒惧、守底线，自觉抵制各类违规诱惑，筑牢思想防线。
此次专项警示教育，直击中介贷款业务风险痛点，极具针对性和警示性，让全体参训员工深受触动。大家纷纷表示，通过案例学习深刻认识到了不法贷款中介的危害和违规操作的严重后果，在今后的工作中，将严格执行信贷业务各项规章制度，坚守合规操作底线，主动提升风险识别能力，坚决抵制各类违规中介行为，切实履行岗位职责，守护好我行信贷资产安全。
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