为进一步推进电信网络诈骗“资金链”精准治理，人行商丘市分行于近日组织召开反诈工作例会，睢县德商村镇银行组织反诈工作主管领导和相关工作人员参加了此次会议。
会上通报了最新涉诈形势，整体来看涉诈总规模呈下降趋势，分账户涉诈金额下降，其中农商行涉诈金额同比上升，国有四大行同比下降，资金流向通道主要以银行卡转账及扫码支付为主。当前涉诈“资金链”治理工作仍存在严重问题，以银行卡转账方式转移涉诈资金仍然突出，支付机构对扫码支付转移涉诈资金未有效拦截，取现或购买黄金等问题普通存在，支付机构代付业务被涉诈团伙利用并转移资金案例频发。
针对当前形势及面临的问题，会议提出了相关工作建议：一是压实风险风控责任，建立建全合规工作机制;二是将“资金链”治理工作作为支付机构评级的重要考量，提高工作治理效率;三是优化支付服务，持续进行不精准摸排工作;四是通过警银联动机制，加强渠道风险排查及管控;五是加强账户开户防御机制，对异地登录等提示排查警惕。
最后会议对接下来的“资金链”精准治理工作作出提示，支付机构要强化对公业务的风险防控，提高账户治理工作，加强特约商户审查及条码支付风险监测，提前防范风险拦截可疑交易，并做好新产品、新业务的涉诈风险评估。
下一步，我行将认真传达本次会议精神，落实相关工作要求，强化开户源头管控，加强警银联动，建立建全交易监测预警，并做好反诈宣传工作，全力守护金融环境的安全稳定。
| 
