为严格落实征信业监管要求，切实维护征信信息安全与信息主体合法权益，全面排查全行征信管理领域风险隐患，近期，我行审计部聚焦征信信息安全关键环节，组织开展专项审计检查，以精准审计监督护航征信管理工作规范化、制度化。
此次专项审计紧扣《征信业管理条例》《个人信息保护法》及监管部门最新征信管理规定，围绕征信信息采集与存储、查询与使用、异议处理与投诉、征信系统权限管理、内部制度执行、员工征信合规意识六大核心维度展开。审计组通过系统数据比对、业务凭证抽查、权限清单核查、网点现场访谈等方式，重点对征信信息查询授权完整性、用途一致性、操作留痕规范性，以及异议处理流程合规性、内部保密制度落地情况进行穿透式检查，全面排查征信信息泄露、违规查询、滥用征信等潜在风险点。
审计过程中，坚持“查问题、找根源、促整改”工作思路，对发现的制度执行偏差、操作流程不规范、权限管理漏洞等问题建立问题清单、责任清单、整改清单，实行“一对一”整改督导，明确整改时限与责任部门，确保问题件件有落实、事事有闭环。同时，针对共性风险隐患，审计组同步提出优化制度流程、强化系统管控、开展专项培训等针对性建议，推动从“事后整改”向“事前预防、事中控制”转变。
通过此次专项审计，进一步夯实了我行征信信息安全内控基础，补齐了征信管理短板，强化了全员征信合规意识。下一步，审计部将持续开展审计“回头看”，跟踪整改成效，推动征信管理长效机制完善;同时加强与合规、运营、零售等部门协同联动，共同筑牢征信信息安全防线，以高质量审计监督守护我行征信管理工作稳健运行，切实维护金融消费者合法权益。
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