近日，睢县德商村镇银行临柜人员接待了一位年逾七十的客户，且有另一中年男子陪同，该客户强烈要求在该行开立结算账户。根据行内个人账户开户要求，柜员需详细询问该客户相关信息及开卡用途，该客户含糊其词、前后不一，存在洗钱风险。为切实落实人民银行的反洗钱要求，该行工作人员针对该客户就冒名开卡、非法买卖银行卡的相关法律条文进行解读及劝诫，后该老人放弃开卡离去。
“洗钱”这个词近日频频出现在大众视野，事实证明，洗钱离我们并不遥远，尤其是“文化水平不高、法律意识淡薄”的人群更容易被犯罪分子重点利用。针对各类洗钱行为，国家不断加大打击力度，作为金融机构，更是要走在“反洗钱”的前端，切实降低洗钱风险。
为切实落实国家及相关部门的反洗钱要求，该行就企业和个人账户类操作规程也做了相应调整，并要求全体员工遵照执行，将反洗钱要求落到实处。开户核实是金融机构反洗钱工作的重点，除却新增人脸识别及相关承诺书的填写、严把开户关口，同等重要的还有日常加大反洗钱的宣传力度，让民众了解洗钱风险，知晓法律规章，更好地保护自己，携手将洗钱风险扼杀在萌芽状态。
“反洗钱”工作不是一蹴而就的，需要我们共同努力，在今后的工作中，该行全体人员将一如既往地严把开户关口，做好反洗钱工作的第一步，共同维护良好的金融环境。
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